Как открыть счёт в испанском банке и подтвердить происхождение денег?

Процедура открытия счёта в испанских банках не представляет большой сложности для тех, кто располагает необходимой информацией. Свободное владение испанским или английским языками значительно упрощает задачу. Но всегда можно прибегнуть к услугам профессионального переводчика.

Для иностранцев в банках Испании предусмотрено 2 вида счетов:

- для резидентов (тех, кто имеет вид на жительство – ВНЖ)
- для нерезидентов (тех, кто ещё не получил ВНЖ)

Для резидентов  

Процесс оформления счёта происходит значительно быстрее и проще. Достаточно предоставить  банковскому учреждению пакет документов, состоящий из:

•    заграничного паспорта
•    карты резидента (Tarjeta de identidad de extranjero)
•    номер NIE (регистрации в налоговой)
•    подтверждение трудового статуса

Для нерезидентов

Необходимо предоставить банку более весомые аргументы для идентификации личности и подтверждения легальности ваших средств:

•    карту нерезидента (Certificato de no residencia)
•    загранпаспорт
•    подтверждение места пребывания (прописка)
•    документ подтверждающий трудовой статус (зарплатный лист – salary statement)
•    справку 2НДФЛ (physical persons income certificate)

Помимо этого банк вправе потребовать дополнительный пакет документов, дабы удостовериться в благонадёжности клиента. Например, декларацию об уплате налогов на Родине или выписку о движении денежных средств на ваших счетах.

Но для тех, кто проявляет неподдельный интерес к приобретению недвижимости на территории Испании, заручается поддержкой профессионального юриста или риэлтора, бюрократическая процедура существенно упрощается.