¿Cómo abrir una cuenta en un banco español y confirmar el origen del dinero?
El procedimiento para abrir una cuenta en bancos españoles no es muy difícil para quienes tienen la información necesaria. La fluidez en español o inglés simplifica enormemente la tarea. Pero siempre puedes recurrir a los servicios de un traductor profesional.
Para los extranjeros en los bancos de España hay 2 tipos de cuentas:
- para residentes (aquellos que tienen un permiso de residencia – permiso de residencia)
- para no residentes (aquellos que aún no han recibido un permiso de residencia)
Para los residentes
El proceso de registro de la cuenta es mucho más rápido y sencillo. Basta con proporcionar a la institución bancaria un paquete de documentos que consiste en:
• pasaporte internacional
• tarjeta de identidad de extranjero
• número NIE (registro de impuestos)
• confirmación de la situación laboral
Para no los residentes
• certificato de no residencia
• pasaporte internacional
• comprobante de residencia (empadronamiento)
• documento que confirma la situación laboral (declaración salarial)
• información de IRPF
Además, el banco tiene el derecho de exigir un conjunto adicional de documentos para verificar la confiabilidad del cliente. Por ejemplo, una declaración de impuestos en su país de origen o un estado de flujo de efectivo en sus cuentas.
Pero para aquellos que muestran un interés genuino en adquirir bienes raíces en España, cuenta con el apoyo de un abogado o agente de bienes raíces profesional, el procedimiento burocrático se simplifica enormemente.
