Как легализовать деньги в Испании в 2025 году

Легализация денег – основной вопрос. В Испании вы можете пользоваться наличными но только для мелких покупок таких как мебель, продукты, бытовая техника. Вы можете заплатить наличными чек на сумму не более 1000 евро. Все остальное надо картой. В основном сейчас везде в Испании безналичный расчёт.

До 100 000 евро два физических лица могут рассчитаться между собой наличными в Испании.  Но испанец никогда не примет наличные. Между двумя физическими лицами, если появляется агент, который берет комиссионные, эта сделка невозможна.

Чтобы положить на расчётный счет ваши деньги легально, необходимо предоставить справки о доходах и документы, подтверждающие происхождение средств.
Есть несколько способов легализации денег.

Если у вас деньги на карте в вашей стране. Нужно:
1. Правильно открыть расчетный счет в Испании. Если вы гражданин Евросоюза, то в Испании Вам откроют счет в банке только при предъявлении паспорта. Но это не значит, что Вы можете переместить свои средства из Польши, например, или другой страны Евросоюза на этот счет.  Чтобы открыть правильно счет в Испании вам нужно предоставить справку о доходах за последний год, показать налоговую декларацию. Некоторые банки требуют документ о том, какую должность вы занимали и сколько лет работали на этом предприятии. Вы обязаны не просто предоставить эту справку на своем языке, вы должны перевести эту справку на испанский язык. В справке о доходах нужно указать, сколько вы получали зарплату по месяцам. Документ о происхождении денег действителен в Испании от 1,5 до 2 лет.
2. Далее вы можете отправлять деньги со своей страны со своего расчётного счета в Вашей стране на счет Испании. Родственники со своего счета Вам выслать деньги не могут, их заблокируют.
 
- Если у вас деньги наличными?
Открыть счет в банке. Рекомендуем ложить частями до 50 000 евро за один раз. Обязательно должна быть декларация, что деньги задекларированы. Декларацию нужно сделать в аэропорту. Декларация действительна в течение 24 часов.
- Если у Вас сумма небольшая, то некоторые банки принимают от любого физического лица в течение месяца до 10 000 евро без декларации. Можно частями класть деньги на счет. Но снова же, нужно правильно открыть расчетный счет в банке. И если вы кладете ежемесячно в течение года по 10 000 евро, то  у Вас банк может спросить справку о доходах.
- Если у Вас большая сумма денег, вы можете открыть счета в разных странах Евросоюза, а потом из этих стран переводить на Ваш испанский счет.

Почему могут заблокировать счет в Испании?
Каждый год по закону испанских банков нужно предоставлять в испанский банк справки о доходах вашей страны, переведенный на испанский. Если их не предоставлять, счет заблокируют.
Если привозить наличными деньги большими суммами и часто, что счет тоже могут заблокировать.