Cómo legalizar el dinero en España en 2025

El lavado de dinero es el problema principal. En España se puede utilizar dinero en efectivo pero sólo para pequeñas compras como muebles, alimentos o electrodomésticos. Podrás pagar en efectivo mediante cheque por un importe no superior a 1000 euros. Todo lo demás necesita un mapa. Básicamente, los pagos sin efectivo se aceptan ahora en todas partes de España.

Dos personas pueden pagarse entre sí en efectivo hasta 100.000 euros en España. Pero un español nunca aceptará dinero en efectivo. Entre dos particulares, si aparece un agente que se lleva una comisión, esta transacción es imposible.

Para depositar su dinero en una cuenta corriente de forma legal, deberá aportar certificados de ingresos y documentos que confirmen el origen de los fondos.
Hay varias formas de legalizar el dinero.

Si tienes dinero en tu tarjeta en tu país. Necesita:
1. Cómo abrir una cuenta bancaria en España correctamente. Si eres ciudadano de la Unión Europea, en España te abrirán una cuenta bancaria sólo previa presentación de tu pasaporte. Pero esto no significa que puedas transferir tus fondos desde Polonia, por ejemplo, o desde otro país de la UE a esta cuenta. Para abrir una cuenta en España correctamente es necesario aportar un certificado de ingresos del último año y mostrar la declaración de la renta. Algunos bancos exigen un documento que indique qué puesto ocupó y cuántos años trabajó en esta empresa. No sólo es necesario que proporciones este certificado en tu idioma, sino que también debes traducir este certificado al español. En el certificado de ingresos debes indicar cuánto recibiste de salario cada mes. El documento sobre el origen del dinero tiene una validez en España de 1,5 a 2 años.
2. A continuación, podrás enviar dinero desde tu país desde tu cuenta corriente en tu país a la cuenta en España. Los familiares no pueden enviarte dinero desde su cuenta, será bloqueada.

-Si tienes efectivo?
Abrir una cuenta bancaria. Recomendamos depositar en cuotas hasta un máximo de 50.000 euros a la vez. Debe haber una declaración de que el dinero ha sido declarado. La declaración deberá realizarse en el aeropuerto. La declaración es válida por 24 horas.
- Si su importe es pequeño, algunos bancos aceptan hasta 10.000 euros de cualquier particular en el plazo de un mes sin necesidad de declaración. Puede depositar dinero en su cuenta en cuotas. Pero, de nuevo, es necesario abrir una cuenta bancaria correctamente. Y si ingresas 10.000 euros mensuales durante un año, el banco puede pedirte un certificado de ingresos.
- Si dispones de una gran suma de dinero, puedes abrir cuentas en diferentes países de la Unión Europea y luego transferir dinero desde estos países a tu cuenta española.

Por qué se puede bloquear una cuenta en España?
Cada año, según la legislación bancaria española, usted debe facilitar a su banco español certificados de ingresos de su país, traducidos al español. Si no se proporcionan, la cuenta será bloqueada.
Si lleva dinero en efectivo en grandes cantidades y con frecuencia, la cuenta también puede ser bloqueada.